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戸建て購入後の教育費相談事例 東京都在住 30代ご夫婦+お子様

7月度のご相談事例をご紹介いたします。

プロフィール【東京都在住 30代ご夫婦+お子様】相談内容【住宅購入後の教育費・生活費懸念】「住宅購入は決定しているが、今後の教育費や生活費が成り立つのか不安」という事例です。まず、当社では、STEP1にて「現状確認と目標設定」を行いますこの現状確認が重要で、当社実績データではご相談いただく世帯の約75%のご家庭が家計簿管理をされておらず、世帯の約65%のご家庭が「基本生活費」が不明というデータがあります。 実は、住宅購入後もCF(キャッシュフロー)上は、特に問題ないご世帯は多いのですが、「わからないので不安」という世帯が大変多いです。 そのため18ページにわたるヒアリングシートにより現状分析をお客様とともにさせていただきます。

結果

今回のご相談事例では資金的には問題にないことが理解できた住宅予算を削減しようと考えていたが、長期所有することを
 考慮すると、毎日の通勤のことや、家族が増えた時、車を持たなくなった時のことも考え、当初予算5000万円から6500万円に予算を上昇させ選択肢を広げられる決断をされました。

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井上 富寛(いのうえ ふみひろ)

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宮崎県出身
高知大学教育学部卒業
分譲マンションの販売全般に従事
外資系生命保険会社に転職
2016年にFPとして独立し、法人を設立。

ライセンス
FP業界の資格:CFP®
FPの国家資格:1級ファイナンシャル・プランニング技能士
生命保険業界の資格:生命保険募集人・変額保険販売資格

損害保険業界の資格:損害保険募集人

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