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住宅ローン相談事例 東京都在住,40代ご夫婦+お子様2人

9月度のご相談事例をご紹介いたします。

プロフィール

【東京都在住 40代ご夫婦+お子様2人】相談内容【住宅ローン賢い組み方相談】新築戸建をご検討済で、土地については、購入済、そしてハウスメーカーも決定済の方からの、住宅ローンの賢い、お得な組み方の相談です。通常の住宅FP相談(ライフプラン相談)の中で中心相談内容が住宅ローンの組み方相談でした。当社の場合、「金利が一番低い」の選択よりも
顧客のライフプランに即したご提案を行います。今回のケース、契約の履行(売買価格の代金の支払い)が3週間後と迫られていた時期にご相談いただきました。不動産業者様と○○銀行のそれぞれの商品提案に迷われているケースでした。まずは、変動金利と固定金利のメリット・デメリットをご理解いただき「ご自分で」ご判断いただけること目的とした住宅ローン相談を行いました。

結果

変動金利・固定金利それぞれの特性をご理解いただき、ご夫婦でお話しあいをされ、ご自分達にあった住宅ローンのご選択をされることをご提案して終了となりました。最重要なことは「ご自分で」判断できるようになった。ことです。

理由

一般論と個々人の考え方は異なります。住宅ローン控除のための借入額増額や最安金利での選択は「ご本人のお考えと」「ご本人のライフプラン」に即したご提案を行っております。

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井上 富寛(いのうえ ふみひろ)

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宮崎県出身
高知大学教育学部卒業
分譲マンションの販売全般に従事
外資系生命保険会社に転職
2016年にFPとして独立し、法人を設立。

ライセンス
FP業界の資格:CFP®
FPの国家資格:1級ファイナンシャル・プランニング技能士
生命保険業界の資格:生命保険募集人・変額保険販売資格

損害保険業界の資格:損害保険募集人

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