ブログ

年金相談事例 神奈川県在住,60代ご夫婦,

10月度のご相談事例をご紹介いたします。

プロフィール

【神奈川県在住 60代ご夫婦】相談内容【年金相談】ご主人がまもなく定年退職、退職金が出るが、現在の住宅ローンの
繰上げ返済した方がいいのか、預貯金で持っていた方がいいのかの相談です。通常の住宅FP相談(ライフプラン相談)の中で教育費無(お子様はなし)中心相談で、繰上げ返済の場合と現状維持の場合でライフプラン表を作成しました。まずは、年金額の少なさに驚かれたのが、相談のきっかけとのことです。ねんきん定期便は毎年届いていたが、詳しく見ることは考えていなかった。また、再雇用制度の利用を検討していたので、さらに気にしていなかったとのことでした。

結果

繰上げ返済し、住居費負担を軽減することを選択されました。
 

理由

住宅ローン金利が、残期間も15年あり、残りの住宅ローンも1,500万円程で返済金利が2%台で高めであったため借換も検討したが、定年が近いということもあり年金受給後の収支計算では、あまり意味がないことが判明。また、アルバイトでも何か仕事は見つけたいとご健康であることもご判断の一要因となりました。

補足

一般論と個々人の考え方は異なります。住宅ローン控除のための借入額増額や最安金利での選択は「ご本人のお考えと」「ご本人のライフプラン」に即したご提案を行っております。

Follow me!

関連記事

  1. 【相談事例:住宅FP相談】マイホーム購入、ライフプラン表にもとづ…
  2. 【相談事例:住宅ローン相談】住宅ローンの借り入れ相談かつ、低金利…
  3. 2世帯住宅かつ店舗併用住宅相談事例 神奈川県大和市在住 30代ご…
  4. 2世帯住宅の住宅ローン談事例 横浜市港北区在住 40ご夫婦+お子…
  5. 【相談事例:住宅FP相談】新築マンション購入を検討しているが、本…
  6. 【相談事例:住宅ローン相談】住宅ローンはどこの提携ローンがいいの…
  7. 【相談事例:住宅ローン相談】フラット35の借入ができますか?
  8. 初回無料相談事例 男性 電話相談

コメント

  1. この記事へのコメントはありません。

  1. この記事へのトラックバックはありません。


Notice: Undefined variable: user_ID in /home/users/1/hiyoki/web/fagency.co.jp/wp-content/themes/law_tcd031/comments.php on line 156

CAPTCHA


井上 富寛(いのうえ ふみひろ)

photo-inoue

宮崎県出身
高知大学教育学部卒業
分譲マンションの販売全般に従事
外資系生命保険会社に転職
2016年にFPとして独立し、法人を設立。

ライセンス
FP業界の資格:CFP®
FPの国家資格:1級ファイナンシャル・プランニング技能士
生命保険業界の資格:生命保険募集人・変額保険販売資格

損害保険業界の資格:損害保険募集人

Facebook

PAGE TOP